相談してみての感想をお聞かせください
今回はローン、生命保険、確定拠出年金の相談をさせて頂きました。
ローンは今より条件の良いものをすぐ見つけてくださり、生命保険もなぜ必要なのか…から丁寧におしえて頂きました。拠出年金に関しても、メリット・デメリットをちゃんと教えていただき、考えさせられる事がたくさんでした。さっそく自分のローン他すぐに見直そうと思います！！銀行に話してみますがあまりいい返事でなければまたお願いします。
良かったところ、悪かったところをお聞かせください
私が理解するまで何度でも教えていただいたお陰でとても勉強になり仕事にも活かせそうです！というのも私は企業の総務で働いており、給与・人事関係等が山内さんはとても詳しかったからです。またいろいろと教えてください。
悪かった所は特にないです。
ＦＰからのご返信
嬉しいご意見をいただき今後の糧とします。今回私が驚いたのは奥様がよく勉強をされている事です、保険にしてもしかりですが今年から『イデコ』として注目され始めた確定拠出年金の税額控除や運用プラン等です。今は共働きで子供が出来てもずっと働きたいとの事、それに対応したライフプランや将来設計もしっかりと持たれている事も感心しました。
今回のご相談でさらにご家族での話し合いが増え、今も将来も『想い』を持ち楽しく安心に過ごしていけるようになって頂けるとＦＰ冥利につきます。疑問やお困り事などが出てきましたらいつでもご連絡下さい。当事務所では同じ事を何度きかれましてもお答えいたしますので・・・今後とも末永いお付き合いの程、よろしくお願い致します。 この度はご相談頂き誠にありがとうございました。
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下の子供が大学生になり主人も５０歳を超えたので保険の見直し相談をお願いしました。
元々我が家はそれ程保険にも加入しておらず大丈夫かなと思っていたのですが次の保険更新で主人の保険代金がかなりあがるとの通知…そして相談したしだいです。
判らない事が多いので保険証券を持ち込んだのですが、まずは今入っている保険の内容を説明して頂き、今後の生命保険、医療保険の必要性や掛け方等を教えて貰いました。また万が一の事態を想定しての遺族年金等、将来のお金までを含めシミュレーションしてもらい保険の必要額が子供卒業まではこのぐらい、その後はこのぐらいと教えて貰い、既存の保険も今まで以上にわかり大変満足しています。
良かったところ、悪かったところをお聞かせください
私は保険の事だけでなくお金の事はどちらかというと苦手な方なんですが、何度でも教えていただいたお陰でなんとなくわかった感があります。実はホームページに１００回同じ事を聞かれても １００回応えますと書いていたから、ここにしようと思ったのですが選んで正解でした。そして保険の話で将来のお金の話になったのですが確定拠出年金を教えて貰ったので、次回のセミナーに参加する予定です。
ＦＰからのご返信
この度はご相談頂き誠にありがとうございました。
今回のご相談で将来の資金不安を解消してくれていたのなら嬉しく思います。確定拠出年金の運用商品は説明足らずでどれを選べば良いのかなど少し迷わせてしまっていたのなら申し訳ございません。今後は自分な得意な事でないものはなかなか頭に入ってきません、私もそうです。皆さんいろいろな事情や場合がありますので決まった答えはなく本などを読んでみてもなかなか理解しにくい事もあります。ですから何度でも聞いてください。元々人間は忘れるものです。
保険もそうです、子供さんが小学生の頃と今とでは準備しておく額も違います。保障額は必要以上であれば保険料が多額になり、少ないのは万一の時に困ります。その人の保障額を見る時は公的な保険も活用すれば、不要なものをカットして将来にお金を残すことが出来ます。
また迷ったら何度でもご相談下さい。今後とも末永いお付き合いの程、よろしくお願い致します。 この度はご相談頂き誠にありがとうございました。
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子育てにお金がかかり５０歳を目前にして老後資金が貯めれていない事に不安になり相談させて
頂きました。下の子供が就職し子供の学費等はもう掛からなくなったのですが貯蓄と言えるものは気づけば２００万も貯まってなく、住宅ローンも残っていました。そんなことを相談しながらだったんですが、将来のキャッシュフローを作成して頂き安心しました。なんとなくですが６０歳までにある程度のお金を貯めれるような気がしてきました。そして何よりお金の事が苦手な僕に判り易く説明ししてもらい今後の人生にいかせそうです。
良かったところ、悪かったところをお聞かせください
私は今まで投資等したことはありませんでした、会社での確定拠出年金運用も殆ど定期預金等でしたがそれでは増えないとアドバイス頂いた事で少しチャレンジ精神が出てきました。そして１月よりアドバイスを受けて会社の４０１Ｋ資産を動かし始めています。すぐには結果が出ないとの事でしたが、たまたまこの二週間の間に増えていました。なぜ今までやらなかったのかと後悔しています。今回だけかもしれませんが教えて頂いた事に感謝しています。
悪かった所はないですが投資等のアドバイスは判らない私にしてみれば、決めつけてこれに投資してくださいと勧めてくれる方がありがたい気もします。
ＦＰからのご返信
この度はご相談頂き誠にありがとうございました。
今回のご相談で将来の資金不安が無くなっていたのであれば嬉しく思います。よく本などには老後資金は3,000万円あれば夫婦で大丈夫と記載等がありますが、それは一般的に言われる事でお客様の事情により様々です。今老後資金の預貯金が少なくても５０歳から考えてまだ数十年あれば貯めていく事は十分に出来ます。自分の現状とこれからをご相談頂ければ今後も一緒に考えていきます。また確定拠出年金の運用資産は初めてにも関わらず私の説明不足で少し迷われたようで今後はもう少し判り易い説明を心掛けますので、これからも末永いお付き合いの程、よろしくお願い致します。
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今回は確定拠出年金（イデコ）セミナーに参加させて頂き、その流れでお金の見直しもお願いしました。
元々イデコは自身の収入に対する節税対策に使用するつもりで実施しようと考えていましたが話を聞いているとそれだけでは勿体ない気持ちになり投資選択など色々なことを勉強させてもらいました。保険も入社数年後に進められるがままに入っていたものでしたが、自分に適していないものという事が良く判りましたし、自身の会社で準備されている公的保険や年金の内容などが始めてわかったと思います。会社では入社の時に聞いたつもりでも全く理解していなかったので勿体ない事をしたなという気持ちです。将来資金は今後数年内に結婚も視野に入れてますが自身の年収でこうなるのかが判りました。ありがとうございます。
良かったところ、悪かったところをお聞かせください
良かった所は私が知らなかった事も丁寧に楽しく教えてくれるところです。相談時間を気にすることなく時間をオーバーしても手を抜くことなく質問に答えてくれました。また結婚し将来の資金設計や住宅購入では相談するつもりです。 悪かった所は特にありません。
ＦＰからのご返信
嬉しいお言葉をいただきありがとうございます。イデコセミナーを見つけて頂きご参加いただいてくれたのもご縁です。保険等は社会人になりたての頃はあまり判って無くても進められるがままに入ってしまう事はよくある事です。ですが今まではその保証で安心出来ており何も無かったのですから良しとしましょう。但しそれを理解した後は自身で納得したものを選んでいきましょう。そうする事で固定費の削減にもつながる可能性があります。早くそれに気づいた方は将来的な資金残高も大きく違ってくる可能性もありますので・・・あと私の説明下手でお時間を少し超える事があったようで申し訳ございませんでした。今後は気を付けますのでご容赦下さい。今後も疑問やお困りごとの際には何なりとご連絡下さい。 この度はご相談頂き誠にありがとうございました。
