確定拠出年金（イデコ）の運用勉強会 vol19

個人型確定拠出年金「ｉＤｅＣｏ」（イデコ）の状況報告

祝！運用収益５％達成

最近の日経平均のあげで今年（１月～）の私の運用収益が５％を達成しましたので報告致します。

やっと日経平均が上昇基調に乗ってきましたか～？
20,000円台回復してからも勢いは止まりませんね・・・
先週初めまでは地政学リスク等が取沙汰されて、日本の株式市場は８月～９月と停滞気味から下落傾向へと向かっていましたが、北朝鮮への国連決議、トランプ大統領の訪日予定等、先の事が見えてきたとしてようやく転換してきたようです。

そして先週末からの衆議院の解散ニュースも本格化しており、乗り遅れないようにと資金が投資へと向かっています。今年１月、個人型確定拠出年金（イデコ）の加入枠が拡大されて以降もっとも勢いを感じています。
いつまで続くんでしょうか？少し煽り気味の気配もありますので１０月２２日の選挙予定日まで持つのか？とも危惧する所です。今後も資産残高の増加を念頭に様子見しながらスイッチングを検討していこうと考えています。

なんといっても老後資産、目標残高の維持も大切ですからね

とりあえず明日から下がるかもしれませんので

5％目標の達成をお知らせしておきます。

ではここで主要数値の推移を見ておきましょう

上記資料の説明　日経平均とＮＹダウそしてＳＢＩ証券で取引残高の多い商品を抜粋しています
（基準価格＝その月末の基準値で　単位：円）
（純資産額＝その月末のその商品の合計残高で　単位：百万円）

そして下記がその期間の推移を表したグラフです。月末及び15日の数値を基準に作成しております。
昨年末（2016年12月）の終値を１.000としたときの推移です。1.200は20％アップです、折れ線グラフの色は上記資料と合わせています。

上記記載も残高の多い商品ですが、ＳＢＩ証券の取扱でこの期間で最も純資産額の上昇率が高かった商品も見ておきましょう。それが『ひふみ年金』です。

基準価格　10,722円（12月末）　⇒　13,404円（9/20）　25.0％上昇
純資産額　380百万円（12月末）　⇒　5,178百万円（9/20）   なんと13倍以上になっています！
今後検討しても良いのかもしれません、投資対象にする時は商品説明資料なども確認してくださいね
今注目の銘柄も少し前までは入っていたようなんですが今は消えています。

このように今年は右肩上がりなんですね！
なーんだ皆さん儲かっているんですね
私の5％は低い方だったのか・・・でも減らさない投資が一番ですから・・・
コツコツと運用していきます。それに賛同される方は是非当事務所のサポートをご検討下さい。

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私の運用スタイルと現在の運用商品別の数値は

元本確保型　1,275,709円　　27.8％
国内株式型　2,235,893円　　48.7％
海外株式型　1,075,657円　　23.5％
合計　4,587,259円

現在の状態は少しアクティブにしています、地政学リスクでは大きな下げはないと今の所みています
ノーマル時は債券や元本確保型を40％程保有しています
リスクがあると思う時は株式型からスイッチング（低くする事）により調整していきます。

皆さんもこの機会に確定拠出年金の運用を本格的にされては如何ですか？いつでもお手伝いしています。
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確定拠出年金は将来の自分のお金を自分で運用して確保していくものです。何もしないと１年以内でも１０％以上の差がついていくんですね！これが何十年も経ったらものすごい差になって表れてきます。まさに与えられた制度を使わずに何もしなければ損になる時代です！

せっかくの時間とお金と運用好機を無駄にしない事をお勧めしています。